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7 Melhores estratégias de negociação ETF para iniciantes Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são ideais para os investidores iniciantes por causa de seus muitos benefícios, como baixos índices de gastos. Abundante liquidez. Ampla gama de escolhas de investimento, diversificação, baixo limite de investimento, e assim por diante (para mais ver Vantagens e Desvantagens de ETFs). Esses recursos também tornam os ETFs veículos perfeitos para várias estratégias de negociação e investimento usadas por novos comerciantes e investidores. Aqui estão as nossas sete melhores estratégias de negociação ETF para iniciantes apresentadas em nenhuma ordem específica. 1. Dividendo em termos de dólar: começamos com a estratégia mais básica primeiro. A média de custo do dólar é a técnica de comprar um determinado valor em dólar fixo de um ativo em um cronograma regular, independentemente da mudança do custo do ativo. Os investidores iniciantes são tipicamente jovens que estiveram no mercado de trabalho por um ano ou dois e têm uma renda estável a partir da qual eles são capazes de economizar um pouco a cada mês. Esses investidores devem levar algumas centenas de dólares por mês e, em vez de colocá-lo em uma conta de poupança de juros baixos, eles devem investir em um ETF ou em um grupo de ETFs. Existem duas vantagens principais desse investimento periódico para iniciantes. A primeira é que transmite uma certa disciplina ao processo de poupança. Como recompensam muitos planejadores financeiros, faz com que o mesmo se importe primeiro. O que você consegue economizando regularmente. O segundo é que, ao investir o mesmo valor de dólar fixo em um ETF a cada mês, a premissa básica da característica de cálculo do custo do dólar, você acumulará mais unidades quando o preço do ETF for baixo e menos unidades quando o preço do ETF for alto, com a média do custo Das suas explorações. Ao longo do tempo, essa abordagem pode pagar generosamente, desde que alguém adote a disciplina. Por exemplo, digamos que você investiu 500 no primeiro de cada mês de setembro de 2012 a agosto de 2015 no SPDR SampP 500 ETF (SPY). Um ETF que acompanha o índice SampP 500. Assim, quando as unidades SPY estavam negociando em 136.16 em setembro de 2012, 500 teriam buscado 3.67 unidades, mas três anos depois, quando as unidades estavam negociando cerca de 200, um investimento mensal de 500 teria lhe dado 2.53 unidades. Ao longo do período de três anos, você compraria um total de 103,79 unidades SPY (com base nos preços de fechamento ajustados por dividendos e divisões). Ao preço de fechamento de 210,59 em 17 de agosto de 2015, essas unidades valiam 21.857,14, para um retorno anual médio de quase 13. 2. Atribuição de ativos Atribuição de ativos. O que significa alocar uma parcela de uma carteira para diferentes categorias de ativos, tais ações, títulos, commodities e caixa para fins de diversificação, é uma poderosa ferramenta de investimento. O baixo limite de investimento para a maioria dos ETFs, em geral, apenas 50 por mês é fácil para um iniciante implementar uma estratégia básica de alocação de ativos, dependendo do horizonte de tempo de investimento e da tolerância ao risco. Por exemplo, os jovens investidores podem ter 100 investidos em ETF de ações quando estiverem em seus 20 anos devido aos seus longos horizontes de tempo de investimento e alta tolerância ao risco. Mas, à medida que chegam aos 30 anos e se embarcam em grandes mudanças no ciclo de vida, como iniciar uma família e comprar uma casa, eles podem mudar para um mix de investimento menos agressivo, como 60 em ETFs de ações e 40 em ETFs de obrigações. 3. Swing Trading Os negócios Swing são negócios que procuram tirar proveito de balanços importantes em ações ou outros instrumentos, como moedas ou commodities. Eles podem levar de alguns dias a algumas semanas para se exercitar, ao contrário dos negócios do dia que raramente são deixados abertos da noite para o dia (veja Pros amp Cons of Day Trading vs Swing Trading). Os atributos dos ETFs que os tornam adequados para o comércio de swing são a sua diversificação e os spreads apertados da bidask. Além disso, uma vez que os ETFs estão disponíveis para muitas classes de investimento diferentes e uma ampla gama de setores, um iniciante pode optar por negociar um ETF que se baseie em um setor ou classe de ativos onde ele ou ela possui algum conhecimento ou conhecimento específico. Por exemplo, alguém com base tecnológica pode ter uma vantagem na negociação de uma ETF de tecnologia como o PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ). Que rastreia o Nasdaq-100, ou o ETF iShares US Technology (IYW). Um comerciante novato que acompanha de perto os mercados de commodities pode preferir trocar um dos muitos ETFs de commodities disponíveis, como o PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund (DBC). Como os ETFs são tipicamente cestas de ações ou outros ativos, eles podem não exibir o mesmo grau de movimento de preços para cima como uma ação única em um mercado de touro. Mas, da mesma forma, a diversificação também os torna menos suscetíveis do que as ações isoladas para um grande movimento para baixo. Isso proporciona alguma proteção contra a erosão do capital, que é uma consideração importante para iniciantes. 4. Os ETF de Rotação do Sector também tornam relativamente fácil para os iniciantes executar a rotação do setor. Com base em várias etapas do ciclo econômico (ver Rotação do setor: os fundamentos). Por exemplo, suponha que um investidor tenha sido investido no setor de biotecnologia através do Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Com retornos totais de 327 nos últimos cinco anos (a partir de 21 de agosto de 2015), o investidor talvez deseje obter lucros nesta ETF e girar para um setor mais defensivo como os bens de consumo básicos (com base na premissa de que o mercado econômico e otimista Os ciclos já foram prorrogados a partir de agosto de 2015). Isso pode ser facilmente realizado comprando um ETF como o Consumer Staples AlphaDEX Fund (FXG). 5. Venda curta Venda curta. A venda de uma garantia ou instrumento financeiro emprestado, geralmente é um empreendimento bastante arriscado para a maioria dos investidores e, portanto, não é algo que os principiantes devem tentar (veja como o risco é uma venda curta). No entanto, a venda a descoberto através de ETFs é preferível ao curto prazo de ações individuais, devido ao menor risco de um aperto curto - um cenário de negociação em que uma segurança ou commodity que foi fortemente em curto-circuito aumentou, bem como o custo significativamente menor de empréstimo (Em comparação com o custo incorrido na tentativa de curto estoque com alto interesse). Essas considerações de mitigação de risco são importantes para um iniciante. A venda curta através de ETFs também permite que um comerciante aproveite um amplo tema de investimentos. Assim, um iniciante avançado (se existe um oxímor tão óbvio) que esteja familiarizado com os riscos de curto-circuito e quer iniciar uma posição curta nos mercados emergentes poderia fazê-lo através do iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). No entanto, note que recomendamos aos principiantes que se afastem de ETFs inversos de alavancagem dupla ou de alavancagem tripla. Que procuram resultados iguais a duas ou três vezes o inverso da mudança de preço de um dia em um índice, devido ao grau de risco significativamente maior inerente a esses ETFs. (Para mais, consulte ETFs de venda curta por parte da Fidelity Investments.) 6. Apostar em tendências sazonais Os ETF também são boas ferramentas para que os iniciantes capitalizem as tendências sazonais. Vamos considerar duas tendências sazonais bem conhecidas. O primeiro é chamado de filme em maio e desaparecer. Refere-se ao fato de que as ações dos EUA historicamente foram realizadas durante o período de maio a outubro de seis meses, em comparação com o período de novembro a abril. A outra tendência sazonal é a tendência do ouro a ganhar nos meses de setembro e outubro, graças à forte demanda da Índia antes da temporada de casamento e ao festival de luzes Diwali, que tipicamente cai entre meados de outubro e meados de novembro. A ampla tendência de fraqueza do mercado pode ser explorada ao curto-circuito do SPDR SampP 500 ETF (SPY) em torno do final de abril ou no início de maio e fechando a posição curta no final de outubro, logo após o mercado desfalecer-se típico desse mês. . Um iniciante também pode aproveitar a força sazonal do ouro comprando unidades de um popular ETF de ouro, como o SPDR Gold Trust (GLD) ou o Comex Gold Trust (IAU). No final do verão e fechando a posição após alguns meses. Note-se que as tendências sazonais nem sempre ocorrem como previsto, e as perdas de parada geralmente são recomendadas para tais posições de negociação para cobrir o risco de grandes perdas. 7. Cobertura Um iniciante pode ocasionalmente precisar de proteger ou proteger contra risco de queda em um portfólio substancial, talvez um que tenha sido adquirido como resultado de uma herança. Suponha que você tenha herdado um portfólio considerável de chips azuis dos EUA e está preocupado com o risco de um grande declínio nas ações dos EUA. Uma solução é comprar opções de venda. No entanto, uma vez que a maioria dos iniciantes não está familiarizado com as estratégias de negociação de opções, uma estratégia alternativa é iniciar uma posição curta em ETFs de mercado amplo, como o SPDR SampP 500 (SPY) ou o SPDR Dow Jones Industrial Average Units Series 1 (DIA). Se o mercado declinar como esperado, sua posição patrimonial do blue chip será coberta efetivamente, uma vez que as quedas em sua carteira serão compensadas por ganhos na posição curta do ETF. Note-se que seus ganhos também serão limitados se o mercado avançar, uma vez que os ganhos em sua carteira serão compensados ​​por perdas na posição curta do ETF. No entanto, os ETF oferecem aos iniciantes um método de hedging relativamente fácil e eficiente. A linha inferior Os fundos negociados pela troca têm muitas características que os tornam instrumentos ideais para iniciantes e investidores. Algumas estratégias de negociação da ETF, especialmente adequadas para iniciantes, são a média de custo do dólar, alocação de ativos, negociação de swing, rotação de setor, venda a descoberto, tendências sazonais e hedging. ETF Strategies 14 de setembro de 2009 às 12:00 da manhã Doente de ouvir sobre a diversão de todos os outros Tendo com os Fundos trocados de troca Não se preocupe: o seu convite está no correio. Os ETFs são um veículo de investimento extremamente flexível: podem ser opcionais, em curto, hedged, empacotados e muito mais. Os ETF capturam uma variedade de mercado de ações em geral ou tendências econômicas, sem o risco de exposição de estoque único, e eles são projetados para diversidade - vendidos por menos do que os fundos de investimento tradicionais mais comuns. Os ETFs podem ser apenas a onda do futuro para a maioria dos investidores individuais. Mas se você está investindo para o longo prazo - seja novato ou quase especialista - as melhores estratégias ETF são provavelmente as mais simples: preencher as lacunas de alocação de ativos e substituir os fundos de investimento com taxas mais elevadas. Se você quiser ficar mais amador do que isso, os ETFs provavelmente podem acomodar táticas de investimento mais avançadas descritas abaixo. Mas recomendamos algumas das seguintes estratégias apenas com grande cautela. Como o Bard disse, aqui há dragões. Colocando apostas no setor Muitos investidores - e a maioria de nós aqui no The Motley Fool que orgulhosamente respondemos a esse rótulo - gosta de fazer apostas em ações individuais. Outros preferem seguir a direção de setores inteiros ou regiões geográficas. Se é você, considere ETFs. Alguns ETFs internacionais oferecem exposição a ações ou indústrias inteiras que você não pode comprar nas bolsas dos EUA. E você não precisa fazer apenas boas apostas positivas: os ETFs podem ser vendidos baixos, mesmo em um downtick. (Graças a um regulamento que muitos sentem está desactualizado, as ações ordinárias não podem ser recortadas se o último preço de comércio for menor do que o próximo preço de negociação.) Aposta em títulos Os ETFs permitem que você faça apostas sobre qualquer coisa rastreada Por um índice, e 007 não são exceção. As opções variam de um ETF que rastreia o índice ultra-amplo Lehman Aggregate Bond para fundos com foco em índices de títulos corporativos, títulos do Tesouro protegido contra a inflação ou segmentos específicos da curva de rendimentos. Este negócio de curva de rendimentos oferece sedução tanto para o guru como para o neófito. Um profissional pode usar um ETF para explorar um movimento antecipado, digamos, os rendimentos dos títulos do Tesouro de 7 a 10 anos. Um investidor individual pode combinar ETFs de títulos de duração variável (ainda não existem muitos) para oferecer uma exposição de base ampla semelhante à escada de títulos (uma estratégia baseada na manutenção de uma carteira de títulos individuais escalonados em uma ampla gama de vencimentos). Caixa de estacionamento Se você tiver dinheiro permanente em sua carteira, ou pelo menos dinheiro que ficará sentado um pouco, você poderia garimper-se em ETF de títulos de curto prazo em vez de fundos do mercado monetário. Esses investimentos muitas vezes pagam rendimentos do mercado monetário duplos ou triplos. No entanto, não explodir seus ganhos nas taxas de corretagem. Embora alguns fundos do mercado monetário façam que os investidores paguem penalidades de retirada antecipada, as taxas de corretagem para vender seus ETF de títulos podem ser ainda maiores. Mas se você está procurando por algo menos arriscado do que os estoques, ainda assim é bastante seguro e está disposto a comprometer-se por um tempo, você pode apreciar seus retornos mais altos. Evitando a regra de venda de lavagem Um método comum de redução de impostos é vender ações perdedoras de dinheiro e usar as perdas para compensar ganhos tributáveis ​​de posições geradoras de dinheiro. (Veja o nosso Centro de Impostos para mais questões de imposto de investidores.) Um imposto não-não, no entanto, é chamado de venda de lavagem, em que você simplesmente vende algo que perdeu dinheiro - colhendo a perda para compensar ganhos tributáveis ​​que obteve em outros lugares - e Então compre-o de volta. É definido como não apenas a segurança exata que acabou de vender, mas também qualquer coisa substancialmente idêntica. Felizmente, a infinidade de ETFs ofereceu opções de investidores que podem ser semelhantes em espírito, mas não substancialmente idênticos, aos investimentos (normalmente outros ETFs ou fundos mútuos) vendidos para colher as perdas. Pairs trading Pairs trading é um favorito de hedge funds e os ETFs tornaram mais fácil. Digamos que você acredite que um determinado estoque superará seu setor, mas não está confiante na direção que esse setor irá seguir. Para capturar esse diferencial de desempenho estoque-a-setor (que provavelmente será pequeno), você compra o estoque e abre seu ETF setor. Ou, se você acha que uma empresa é muito pior do que seus pares, você abre e continua o ETF. Isso é melhor tentado por aqueles com um conhecimento íntimo de empresas e indústrias específicas. Os escassos retornos desta estratégia são moderados pelo fato de que isso pode ser feito em qualquer clima de mercado. E a estratégia está longe de ser à prova de balas: tanto o setor quanto a empresa podem se mover exatamente nas direções opostas do que você assume, agravando sua perda. Criando um portfólio de ETF somente Se seu objetivo é simplesmente ter uma combinação de ativos, os ETFs permitem que você faça isso de forma simples e econômica. Por que suar através da busca de uma empresa de boa tecnologia apenas porque seu corretor diz que precisa de mais tecnologia. Não é necessário confiar em nenhum estoque de ações. Claro, você perderá os ganhos específicos do estoque, mas também perderá as perdas específicas de estoque. Para muitos investidores, essa é uma compensação que vale a pena. Um final de cautela ETF estratégias são abundantes, mas também são as armadilhas. A maioria das desvantagens tende a ser auto induzida (por exemplo, negociação excessiva). Mas um golpe mais doloroso pode ser tratado pela compra equivocada de um ETF. Leia mais sobre maneiras de gerenciar com segurança os ETFs em seu portfólio.